Адвокат по взысканию долгов - подготовка документов к суду

Какие документы нужны для взыскания долга: расписка, переписка, акт сверки, сведения о должнике. Что проверить до подачи иска.

Половина времени в делах о взыскании уходит на сбор того, что должно было быть собрано заранее. Ниже перечень, который экономит недели. С ним адвокат по взысканию долгов может оценить перспективы в первой же беседе, а не после нескольких запросов.

Документ, подтверждающий долг

Оригинал расписки, договора займа, договора поставки или оказания услуг. Именно оригинал: копия без оригинала доказательством служит редко.

Если расписка утеряна или находится у должника, это отдельная проблема, и о ней нужно сказать сразу.

Проверьте формулировки: в расписке должны быть слова о получении денег и обязанности вернуть. Фраза о намерении получить передачу денег не подтверждает.

Подтверждение передачи денег

Выписка по счету о переводе, расходный ордер, акт приема-передачи. При наличном расчете - расписка или свидетели.

Если деньги переводились на карту без расписки, нужны все выписки за период и переписка, где обсуждался заем.

Переписка

Сообщения в мессенджерах, электронная почта, письма. Все, где должник признает долг, обещает вернуть, просит отсрочку.

Признание долга в переписке прерывает срок исковой давности - это бывает решающим, когда долг старый.

Акт сверки для компаний

Подписанный акт сверки взаимных расчетов подтверждает сумму и тоже прерывает срок давности. Если его нет, стоит направить контрагенту до начала спора.

Требование о возврате

Если срок возврата в расписке не указан, деньги возвращаются в течение 30 дней после письменного требования. Нужна копия требования и доказательство отправки.

По денежным требованиям между компаниями претензия обязательна, без нее иск не примут.

Сведения о должнике

Паспортные данные, адрес регистрации, место работы. Для компании - выписка из реестра.

Отдельно: есть ли у должника имущество и счета. Проверяются исполнительные производства, судебные дела, сведения о банкротстве. От этого зависит, имеет ли смысл судиться сейчас или сначала добиваться обеспечительных мер.

Расчет требований

Основной долг, проценты за пользование, проценты за просрочку или неустойка по договору.

Последние два пункта забывают чаще всего, хотя при длительной просрочке они сопоставимы с основной суммой.

Про сроки

Общий срок исковой давности - три года. По долгу с указанным сроком возврата он считается с этой даты, а не с даты расписки.

Если срок истек, суд применит давность только по заявлению должника. Поэтому обращаться стоит даже при старых долгах.

Войдите:

• Отправить